Betalt Direkt kundkännedom (KYC)

Logga in i SpeedLedger och gå till startsidan, Mina sidor eller direkt när du skapar en faktura i Kundfakturor (Beta) > Skapa faktura > Leveranssätt. Läs om funktionen och klicka sedan på Kom igång. Du kommer att få svara på några frågor om företaget, det tar bara några minuter. När du har svarat på frågorna ska en av företagets firmatecknare signera frågeformuläret.

Kom ihåg att du inte binder dig till något genom att registrera företaget för funktionen. Det finns inga fasta kostnader eller startavgifter. Du säljer bara de fakturor du vill sälja, så aktivera funktionen nu för att ha den redo att användas när du vill.

Det är en trygghet att veta att du kan öka företagets likviditet vid behov. Genom att aktivera funktionen är den redo att användas när du behöver.

Uppgifterna om ditt företag är hämtade från olika källor, såsom SpeedLedger, men också från offentliga register som exempelvis Bolagsverket. Du kan rätta uppgifterna genom att gå till Anpassa > Inställningar för kundfaktura där du redigerar uppgifterna som behöver rättas. När du sparat ändringarna startar du aktiveringsdialogen för Betalt Direkt igen.

Uppgifter från exempelvis Bolagsverket ändras på verksamt.se.

Betalt Direkt är en finansiell funktion som levereras av Visma Finance AB. Vi ställer frågor för att leva upp till det krav om god kundkännedom som lagen om penningtvätt ställer på finansiella företag.

Att vi ställer frågor innebär inte att vi misstänker att någon gör något oärligt. Vi frågar alla för att ta vår del av ansvaret för att förhindra penningtvätt i samhället och för att du som kund ska veta att du kan vara trygg med oss som finansiell partner. Vi ställer samma frågor till alla kunder och vi tar hand om svaren enligt kraven för banksekretessen. Genom att ställa frågorna kan vi förstå din verksamhet. Läs mer om vad kundkännedom innebär på Visma Finance AB.

Du behöver vanligtvis bara svara på frågorna en gång var tredje år, med undantag för om någon fråga behöver kompletteras eller vid stora förändringar i ditt företag, som till exempel vid ett ägarbyte.

Den som vanligtvis arbetar i SpeedLedger kan svara på frågorna. Därefter behöver företagets firmatecknare bekräfta att uppgifterna stämmer genom att signera med Bank-ID.

En verklig huvudman är en person som ytterst äger eller kontrollerar en juridisk person, exempelvis ett aktiebolag eller en förening. Den juridiska personen kan ha flera verkliga huvudmän.

Bolagsverket skriver att en person kan ha kontroll på olika sätt, exempelvis genom att ha mer än 25 % av rösterna genom aktier eller andelar i företaget, eller genom att ha rätten att utse eller avsätta mer än hälften av styrelseledamöterna i företaget. Du kan läsa mer och se fler exempel på vad som avgör vem den verkliga huvudmannen i ett företag är på Visma Finance AB och Bolagsverket.

Att en person är i en politiskt utsatt ställning (PEP) innebär att personen genom sin position och inflytande kan vara i riskzonen för att utnyttjas för exempelvis mutbrott. Det är inget problem ifall ditt företag har någon person i politiskt utsatt ställning, men lagen om penningtvätt säger att vi ska känna till det. Därför frågar vi.

Även personer som är närstående (RCA) till den som är en person i politiskt utsatt ställning anses vara i riskzonen för att utnyttjas för mutbrott och därför frågar vi även om det.

Förkortningarna PEP och RCA kommer från engelskans "Politically Exposed Person" och "Relatives and Close Associates". Läs mer om personer i politiskt utsatt ställning hos Visma Finance AB.

Till de som räknas som personer i politiskt utsatt ställning hör till exempel statschefen, riksdagsledamöter, domare i högsta domstolen, generaler och amiraler samt den som är VD för ett statsägt företag. Du kan läsa mer om detta hos Visma Finance AB och Svenska Bankföreningen.